Tesouraria não financeira (corporativa)

Eleve a tesouraria corporativa a um novo patamar: mais estratégica, automatizada e orientada por dados, com visão consolidada do caixa, gestão eficiente de riscos financeiros e automação contábil e fiscal.

Desafios enfrentados pelo cliente

• Gerenciamento de caixa descentralizado em várias contas, bancos e países sem visibilidade unificada.

• Alta exposição a riscos cambiais e de taxas de juros sem instrumentos de hedge adequados.

• Conciliação bancária manual que consome recursos e gera erros de fechamento contábil.

• Conformidade fiscal e regulatória complexa em operações com presença em vários países da América Latina.

• Falta de integração entre a tesouraria e os sistemas de ERP da empresa.

Como a Topaz One resolve isso

• Ferramentas BankingTools Cash Management para visão consolidada e controle de caixa.

• Módulos TechInvest adaptados para gerenciamento de dívidas corporativas e investimentos de curto prazo.

• Automação de processos contábeis, reconciliação e relatórios fiscais.

• Integração com ERPs corporativos (SAP, Oracle) sem a necessidade de desenvolvimento personalizado.

• Painéis de controle executivos em tempo real para a gestão financeira da empresa.

Tendências do setor

• Crescimento da tesouraria centralizada como modelo de gestão em grandes corporações latino-americanas.

• Aumento da adoção de sistemas de cash pooling e notional pooling em empresas com operações regionais.

• Pressões fiscais e cambiais em mercados como Argentina, Venezuela e Bolívia, que exigem um gerenciamento ativo de riscos.

• Digitalização dos processos de pagamento em massa e de folha de pagamento como uma prioridade corporativa.

• Crescente demanda por integração entre ERP e tesouraria para ciclos de fechamento contábil mais eficientes.

Diferenciais da Topaz

• Consolidação em tempo real da posição de caixa, independentemente do número de bancos ou países.

• Automação de rotinas críticas: reconciliação, pagamentos em massa e relatórios regulatórios.

• Integração comprovada com os principais ERPs corporativos do mercado.

• Foco em conformidade e auditoria para operações multijurisdicionais na América Latina.

• Com o respaldo da plataforma bancária completa Topaz, com experiência em grandes instituições financeiras.

O portfólio de Tesouraria Não Financeira

A Topaz reúne soluções para empresas que buscam mais eficiência, visibilidade e controle na gestão de seus recursos financeiros:

• Gestão de Caixa: Visão consolidada dos saldos, fluxos e posições financeiras da empresa.

• Contas a Pagar e a Receber: Controle dos compromissos, recebimentos e movimentações financeiras.

• Pagamentos: Centralização e automação dos pagamentos, com controle de aprovações e alçadas.

• Conciliação Bancária: Comparação automatizada entre os registros internos e as movimentações bancárias.

• Aplicações Financeiras: Acompanhamento das aplicações, posições, vencimentos, rentabilidade e liquidez.

• Empréstimos e Financiamentos: Controle de contratos, parcelas, taxas, vencimentos e saldos das operações de crédito.

• Controladoria Financeira: Consolidação de dados e resultados para apoiar a gestão e o planejamento financeiro.