Tesorería no financiera (corporativa)

Transformar la gestión de tesorería corporativa de un proceso reactivo y manual a uno estratégico y automatizado, proporcionando visibilidad consolidada del efectivo, herramientas para gestión de riesgo financiero y automatización de procesos contables y fiscales. 

Problemas del cliente

• Gestión descentralizada del efectivo en múltiples cuentas, bancos y países sin visibilidad unificada.

• Alta exposición al riesgo de tipo de cambio e intereses sin instrumentos de cobertura adecuados.

• Conciliación bancaria manual que consume recursos y genera errores de cierre contable.

• Cumplimiento fiscal y regulatorio complejo en operaciones con presencia en múltiples países de LATAM.

• Falta de integración entre la tesorería y los sistemas ERP de la empresa.

Cómo lo resuelve Topaz One

• Herramientas de Cash Management del BankingTools para visión consolidada y control del efectivo.

• Módulos de TechInvest adaptados para gestión de deuda corporativa e inversiones de corto plazo.

• Automatización de procesos contables, conciliación y generación de reportes fiscales.

• Integración con ERPs corporativos (SAP, Oracle) sin necesidad de desarrollos a medida.

• Tableros ejecutivos en tiempo real para la dirección financiera de la empresa.

Tendencias del sector

• Crecimiento de la tesorería centralizada como modelo de gestión en grandes corporativos latinoamericanos.

• Mayor adopción de sistemas de cash pooling y notional pooling en empresas con operación regional.

• Presión tributaria y cambiaria en mercados como Argentina, Venezuela y Bolivia que demanda gestión activa del riesgo.

• Digitalización de los procesos de pagos masivos y nóminas como prioridad corporativa.

• Demanda creciente de integración ERP-tesorería para ciclos de cierre contable más eficientes.

Diferenciales Topaz

• Consolidación en tiempo real de la posición de caja sin importar el número de bancos o países.

• Automatización de rutinas críticas: conciliación, pagos masivos y reportes regulatorios.

• Integración comprobada con los principales ERPs corporativos del mercado.

• Enfoque en cumplimiento y auditoría para operaciones multi-jurisdicción en LATAM.

• Respaldo de la plataforma full banking Topaz con experiencia en grandes instituciones financieras. 

El portafolio de Tesorería No Financiera

• Topaz ofrece soluciones para empresas que buscan mayor eficiencia, visibilidad y control en la gestión de sus recursos financieros:

• Gestión de Efectivo: Visión consolidada de los saldos, flujos y posiciones financieras de la empresa.

• Cuentas por Pagar y por Cobrar: Control de los compromisos, cobros y movimientos financieros.

• Pagos: Centralización y automatización de los pagos, con control de aprobaciones y autorizaciones.

• Conciliación Bancaria: Comparación automatizada entre los registros internos y los movimientos bancarios.

• Inversiones Financieras: Seguimiento de las inversiones, posiciones, vencimientos, rentabilidad y liquidez.

• Préstamos y Financiamientos: Control de contratos, cuotas, tasas, vencimientos y saldos de las operaciones de crédito.

• Control Financiero: Consolidación de datos y resultados para apoyar la gestión y la planificación financiera.
  
  

Optimiza la gestión financiera de tu empresa con Topaz