Solução de Gestão de Investimento para Instituições Financeiras

Name: TechInvest
Brand: Topaz
Availability: InStock

O TechInvest é uma solução completa para gestão, emissão, controle e automação de produtos de renda fixa e variável, desenvolvida para instituições financeiras, fintechs e gestores de patrimônio.

Com foco em segurança, conformidade regulatória e escalabilidade, o ecossistema simplifica o back-office de investimentos e amplia a diversificação da oferta no mercado de capitais.

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Impulsione sua oferta de produtos de investimentos com um ecossistema completo e integrado de soluções, desenvolvido para instituições financeiras, fintechs e gestores de patrimônio que atuam no mercado de capitais.

Renda fixa

Asseguramos eficiência operacional, automação de processos e rigorosa conformidade regulatória, apoiando instituições financeiras, corretoras e bancos na gestão de produtos de renda fixa.

Automatizamos processos-chave como a gestão de tesouraria e a emissão de títulos governamentais, proporcionando flexibilidade a instituições financeiras, corretoras e bancos.

Com uma gestão detalhada e ágil de carteiras de investimento diversificadas, asseguramos a precisão na liquidação financeira e física de valores, bem como a transparência e a segurança necessárias para um ótimo desempenho.

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Renda variável

Aborda as complexidades do mercado brasileiro com um enfoque na adaptabilidade e na eficiência operacional.

Integra módulos de investimento, garantindo uma gestão robusta e completa de operações.

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Gestão de fundos

Simplifique e potencialize a gestão de fundos de investimento do seu negócio. Nossa plataforma líder oferece uma gestão completa e transparente de cotas , facilitando a administração e monitoramento de carteiras de investimento em um único lugar.

Com recursos avançados de análise e relatórios personalizados, proporcionamos uma experiência robusta e eficiente, garantindo decisões informadas e estratégicas em tempo real.

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Derivativos

Otimize as operações com derivativos utilizando nossa solução de ponta. Nossa oferta compreende uma plataforma completa que facilita a negociação, gestão e liquidação de derivativos.

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Wealth Management

Transformamos a gestão de patrimônio e a alocação de ativos por meio de automação avançada, oferecendo flexibilidade e eficiência para bancos e gestores de investimentos.

Nossa solução permite a gestão precisa e ágil de carteiras diversificadas, com mecanismos que garantem a execução otimizada de ordens, total transparência nos relatórios e segurança em todas as etapas do processo.

Isso resulta em um desempenho superior, maior mitigação de riscos e uma experiência diferenciada para os clientes, elevando os padrões operacionais e estratégicos de nossos clientes.

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O que são produtos de renda fixa e variável?

Produtos de renda fixa e variável são modalidades de investimento com diferenças na definição da rentabilidade e nos riscos envolvidos.

Ambas oferecem oportunidades estratégicas para ampliar o portfólio de investimentos e atendem a perfis diferentes.

Na renda fixa, como em CDB, LCI e LCA, debêntures e fundos de renda fixa, no papel de investidor, você poderá prever a rentabilidade na aplicação. Esses ativos, muitas vezes protegidos pelo FGC renda fixa, apresentam menor volatilidade e oferecem previsibilidade.

Na renda variável, como ações e ETFs, a rentabilidade depende de fatores do mercado, econômicos e corporativos, podendo oscilar para cima ou para baixo. Se você aceita maior risco em busca de potencial retorno superior a longo prazo, essa modalidade é para você.

Como o TechInvest gerencia produtos de renda fixa?

O mercado de renda fixa oferece uma vasta gama de títulos que atendem a diferentes perfis e objetivos de investimento. Com a melhor plataforma de investimentos para instituições financeiras, o TechInvest centraliza a gestão dessas operações, controlando emissões, calculando rentabilidade e acompanhando vencimentos de forma automatizada.

Além disso, ele suporta a negociação e gestão de uma ampla variedade de produtos, garantindo integração completa com canais de distribuição — como Tesouro Direto, home brokers, aplicativos bancários e canais de atendimento — e com plataformas de negociação via APIs.

Com o TechInvest, sua instituição conquista agilidade, segurança e gestão otimizada de produtos de renda fixa, aumentando eficiência operacional e capacidade de oferta no mercado

Produtos de Renda Fixa no mercado e como o TechInvest apoia sua gestão

O mercado de renda fixa reúne uma ampla variedade de títulos, públicos e privados, que atendem diferentes perfis de investidores e objetivos de rentabilidade.O TechInvest centraliza a gestão dessas operações, oferecendo controle de emissões, cálculos de rentabilidade e acompanhamento de vencimentos. Além disso, disponibiliza APIs para integração com plataformas de negociação, ampliando a eficiência dos processos e a conectividade entre canais.

Tesouro Direto

Plataforma oficial para compra e venda de títulos públicos federais.

Home Brokers

Sistemas de corretoras que permitem negociar títulos no mercado secundário

App e Internet Banking

Onde clientes acessam CDBs, LCIs, LCAs e fundos de renda fixa

Canais de atendimento

Permite operações e recomendações de produtos de renda fixa diretamente com suporte humano ou automatizado da Instituição Financeira (gerentes, mesas de operações, plataformas corporativa)

O TechInvest permite a negociação e gestão de uma ampla gama de produtos de renda fixa, integrando processos, canais e plataformas em tempo real.

Títulos Públicos Federais

Emitidos pelo Tesouro Nacional, são considerados os ativos mais seguros do mercado. Disponíveis em modalidades prefixadas, pós-fixadas (Selic) e indexadas à inflação, contam com alta liquidez.

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Certificados de Depósito Bancário (CDBs)

Emitidos por bancos, podem ser prefixados ou pós-fixados (CDI, Selic) e possuem cobertura do FGC. O TechInvest automatiza emissões primárias, cálculos de juros, amortizações e liquidações, consolidando posições. Também integra canais próprios de distribuição (internet banking e mobile app) via APIs, com atualização em tempo real.

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Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio

Títulos isentos de IR para pessoa física, emitidos por bancos com lastro em operações específicas. O TechInvest gerencia prazos, liquidações e pagamentos de principal e juros, facilitando conciliações. Por meio de APIs, conecta-se tanto aos canais internos da instituição quanto a parceiros externos de distribuição.

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Certificados de Recebíveis Imobiliários e do Agronegócio

Emitidos por securitizadoras, oferecem diversificação e maior risco de crédito. O TechInvest centraliza o controle de amortizações, fluxo de pagamentos e rentabilidade. Também se conecta às plataformas de negociação secundária, permitindo liquidação integrada e comunicação com o custodiante via APIs.

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Debêntures

Títulos corporativos emitidos por empresas em diferentes modalidades (simples, conversíveis, incentivadas). Podem oferecer maior rentabilidade e, em alguns casos, isenção fiscal. O TechInvest apoia o controle regulatório, cálculos de cupons, marcação a mercado e integração com sistemas de distribuição eletrônica (como plataformas de ofertas públicas) e custodiantes via APIs.

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Fundos de Renda Fixa

Reúnem uma carteira diversificada de títulos, administrada por gestores profissionais. O TechInvest consolida posições, permite comparativos de performance e gera relatórios. A plataforma também se conecta a canais de distribuição da instituição e marketplaces de fundos, sempre via APIs, garantindo consistência e atualização em tempo real.

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A plataforma ideal para Private Banking e Gestores

A gestão de grandes fortunas exige mais do que o básico. Para Family Offices e Private Bankers, a escolha da plataforma passa obrigatoriamente pela capacidade de gerenciar classes de ativos complexas com segurança e precisão.

Nossa solução oferece suporte nativo e robusto para Derivativos e produtos estruturados, eliminando planilhas paralelas e riscos operacionais.

Controle total sobre operações sofisticadas:

1. Gestão de Derivativos de Ponta a Ponta: Do cadastro à liquidação, tenha controle total sobre Futuros, Opções, Swaps, NDFs e Termos.

2. Precificação e Risco: A plataforma realiza o cálculo automático de Mark-to-Market e exposições, essencial para a conformidade e estratégia de gestores multimercado.

3. Consolidação de Carteira: Visualize a posição em derivativos integrada aos ativos de Renda Fixa e Variável em uma única tela, oferecendo ao seu cliente uma visão holística do patrimônio.

Quais são os benefícios para instituições financeiras?

Ao centralizar a gestão de investimentos em uma única plataforma, o TechInvest gera ganhos operacionais, estratégicos e regulatórios para instituições financeiras de diferentes portes.

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Redução de custos

Automatizamos processos de ponta a ponta, reduzindo tarefas manuais e eliminando retrabalhos. Reduzimos custos operacionais e liberamos sua equipe para focar em decisões estratégicas.

Ganho de escala

Projetado para lidar com altos volumes de operações sem perder performance, o TechInvest garante estabilidade e segurança mesmo em cenários de crescimento acelerado.

Integração via API

A integração com sistemas legados e plataformas externas é simples e rápida. Com APIs flexíveis, conectamos sua operação a um ecossistema digital amplo.

Painéis gerenciais

Monitore indicadores de performance, riscos e oportunidades em tempo real. Os dashboards interativos oferecem insights para decisões ágeis e assertivas.

Flexibilidade operacional

Parametrize regras, fluxos e relatórios de acordo com as necessidades da sua instituição. O TechInvest se adapta ao seu modelo de negócio.

Como o TechInvest se integra ao ecossistema Topaz?

O TechInvest foi projetado para operar de forma totalmente integrada com o ecossistema Topaz, garantindo interoperabilidade, escalabilidade e eficiência operacional em uma arquitetura modular e integrada.

Essa conexão acelera a implantação e potencializa os resultados da sua instituição enquanto trabalha em conjunto com outras soluções estratégicas.

Operamos em perfeita compatibilidade com recursos como:

FinancialCore — gestão central de contas, créditos e operações, integrando backoffice de investimentos ao core bancário;
TechPay — processamento seguro e ágil de pagamentos, conectando fluxos financeiros à gestão de investimentos;
BankingTools — automação de TI, monitoramento e conformidade para manter a operação estável e segura.

Ao integrar o TechInvest com essas soluções, sua instituição trabalha em um ambiente unificado, com processos otimizados, menor time to market e total flexibilidade para crescer com sustentabilidade.

Para quem o TechInvest é ideal?

O TechInvest foi desenvolvido para atender diferentes perfis de instituições financeiras que buscam modernizar, escalar e automatizar sua operação de investimentos de forma segura e integrada.

Ele é indicado para:

Bancos digitais e tradicionais que desejam modernizar oferta de investimentos
Fintechs com foco em wealth management e produtos estruturados
Instituições que demandam automação de back-office e compliance;
Plataformas que buscam integração omni-channel

Perguntas Frequentes sobre o TechInvest

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Qual o melhor sistema de tesouraria (TMS) para bancos?

Ao avaliar softwares para gestão de tesouraria, muitos gestores focam apenas no fluxo de caixa básico.

No entanto, em um mercado volátil, o melhor sistema de tesouraria (TMS) é aquele que oferece suporte nativo e robusto a instrumentos financeiros complexos.

Por que usar a gestão de derivativos como régua de qualidade? Porque eles exigem precisão máxima em três frentes críticas:

1. Cálculo de Risco e Pricing: O sistema precisa calcular curvas de juros, volatilidade e preços de mercado em tempo real. Planilhas não dão conta da velocidade necessária para Swaps, Opções e Futuros sem gerar risco operacional.

2. Estratégias de Hedge: Uma tesouraria eficiente usa derivativos para proteger o capital do banco contra variações cambiais e de juros. O TMS ideal deve automatizar o casamento dessas posições, garantindo a saúde financeira da instituição.

3. Compliance e Bacen: A contabilização desses ativos (mtm - mark to market) possui regras rígidas regulatórias.

Qual o melhor software de gestão de carteiras (PMS) para Fintechs?

No universo das fintechs, a "melhor" plataforma não é apenas a que tem mais funcionalidades, mas a que permite inovação rápida.

Para oferecer serviços de Wealth Management competitivos, sua fintech precisa de um PMS (Portfolio Management System) que combine robustez bancária com flexibilidade tecnológica.

A Topaz TechInvest foi desenhada para ser o motor da sua revolução financeira. Veja por que somos a escolha técnica ideal para novos players digitais:

1. Arquitetura API-First: Integre toda a lógica de Wealth Management diretamente ao seu aplicativo. Nosso PMS atua no back-end, processando ordens e cálculos, enquanto você foca 100% na Experiência do Usuário (UX) no front-end.

2. Escalabilidade de Nuvem: Comece com mil clientes e escale para um milhão sem trocar de sistema. Nossa infraestrutura suporta o alto volume de microinvestimentos típicos do varejo digital.

3. Multi-Ativos e Consolidação: Ofereça aos seus usuários uma visão 360º. O sistema consolida Renda Fixa, Variável, Fundos e Criptoativos, permitindo que sua fintech democratize o acesso a portfólios sofisticados.

Como o TechInvest se compara às principais plataformas bancárias e de gestão de investimentos?

O TechInvest se diferencia por sua integração nativa com o ecossistema full banking Topaz One, combinando módulos de gestão de carteira, automação de back-office e integração robusta via API, tudo em um ambiente que prioriza escalabilidade, segurança e conformidade regulatória.

Para quais tipos de instituições financeiras o TechInvest é indicado?

O TechInvest é indicado para bancos digitais e tradicionais, fintechs com foco em wealth management, gestores de patrimônio e instituições financeiras que buscam automatizar a gestão de investimentos, ampliar sua oferta de produtos e garantir conformidade regulatória com eficiência operacional.

Como o TechInvest apoia a conformidade regulatória e a segurança das operações?

O TechInvest incorpora controles operacionais e mecanismos de automação que apoiam a conformidade regulatória, a rastreabilidade das operações e a segurança dos dados. A plataforma auxilia instituições financeiras a reduzir riscos operacionais e manter padrões elevados de governança no mercado de capitais.

Quais tipos de produtos de investimento podem ser gerenciados pelo TechInvest?

O TechInvest permite a gestão de uma ampla gama de produtos de investimento, incluindo renda fixa, renda variável, fundos de investimento, derivativos e soluções de wealth management, centralizando processos e informações em uma única plataforma integrada.

Vamos nos conectar para impulsionar a evolução do seu negócio.

Nosso ecossistema de soluções digitais se adapta aos seus objetivos e necessidades:

Modernização contínua com uma arquitetura flexível e escalável.
Lançamento ágil de produtos com time-to-market acelerado.
Segurança e robustez para operar 24/7.
Experiências customer centric.

Solução de Gestão de Investimento para Instituições Financeiras

Renda fixa

Renda variável

Gestão de fundos

Derivativos

Wealth Management

O que são produtos de renda fixa e variável?

Como o TechInvest gerencia produtos de renda fixa?

Produtos de Renda Fixa no mercado e como o TechInvest apoia sua gestão

Aplicaciones de TechInvest en el mercado financiero

Títulos Públicos Federais

Certificados de Depósito Bancário (CDBs)

Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio

Certificados de Recebíveis Imobiliários e do Agronegócio

Debêntures

Fundos de Renda Fixa

A plataforma ideal para Private Banking e Gestores

Quais são os benefícios para instituições financeiras?

Redução de custos

Ganho de escala

Integração via API

Painéis gerenciais

Flexibilidade operacional

Como o TechInvest se integra ao ecossistema Topaz?

Para quem o TechInvest é ideal?

Perguntas Frequentes sobre o TechInvest

Qual o melhor sistema de tesouraria (TMS) para bancos?

Qual o melhor software de gestão de carteiras (PMS) para Fintechs?

Como o TechInvest se compara às principais plataformas bancárias e de gestão de investimentos?

Para quais tipos de instituições financeiras o TechInvest é indicado?

Como o TechInvest apoia a conformidade regulatória e a segurança das operações?

Quais tipos de produtos de investimento podem ser gerenciados pelo TechInvest?

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