O que é uma experiência bancária personalizada?

Experiência bancária personalizada significa usar dados de forma inteligente para adaptar produtos, serviços e interações às necessidades, preferências e ao comportamento de cada cliente. Em vez de oferecer soluções genéricas, as instituições passam a entregar valor real em cada ponto de contato.

Na prática, isso se traduz em:

• ofertas de crédito baseadas em movimentações da conta e perfil de risco;
• sugestões de investimentos que respeitam os objetivos e histórico financeiro do cliente;
• conversational banking, com comunicações em canais preferenciais, como WhatsApp, aplicativo ou e-mail, no momento ideal;
• experiências de onboarding que se adaptam, acelerando ou detalhando etapas conforme a resposta do usuário;
• alertas financeiros personalizados, como limites de gasto ou oportunidades de economia.

Essa hipersonalização bancária fortalece o relacionamento, melhora a percepção de valor e reduz o atrito em interações sensíveis, como solicitações de crédito ou renegociação de dívidas.

Como o FinXperience personaliza a jornada do cliente?

A proposta do FinXperience é transformar dados em decisões relevantes para o cliente, de forma automatizada e segura. 

Cada etapa da jornada, do primeiro acesso ao relacionamento contínuo, é moldada conforme o comportamento e o contexto do usuário.

A plataforma atua com:

• IA e machine learning para prever necessidades, comportamentos e próximos passos com alta precisão;
• integração via APIs com sistemas legados e plataformas externas, garantindo compatibilidade sem fricções;
• dados comportamentais e transacionais em tempo real, analisados continuamente para otimizar as interações;
• adaptação dinâmica da jornada, ajustando conteúdos, etapas e ofertas conforme a resposta e interesse do usuário;
• motor de recomendação inteligente, que orienta produtos, serviços e mensagens em todos os canais da instituição.

O resultado é uma jornada altamente responsiva, que gera valor desde o primeiro contato e se ajusta à evolução do cliente.

Diferenciais da FinXperience para instituições financeiras

Além de ser uma plataforma robusta e inteligente, o FinXperience se destaca por diferenciais estratégicos que aceleram a transformação digital com segurança e agilidade.

• Compliance embutido: arquitetura desenvolvida em conformidade com as regulamentações do mercado financeiro latino-americano;
• Tempo de resposta em segundos: ideal para decisões em tempo real, como liberações de crédito ou prevenção de fraudes;
• Multicanalidade integrada nativamente: comunicação fluida entre app, site, central de atendimento, WhatsApp, e-mail e outros;
• Compatibilidade com sistemas legados: preserva investimentos e acelera a implementação, com APIs e conectores prontos;
• Motor de decisão ajustável: cada instituição configura suas regras de negócios e fluxos com autonomia e flexibilidade.

Essas características tornam o FinXperience um catalisador de inovação, pronto para lidar com os desafios atuais e futuros do setor financeiro!

Quais dores o FinXperience resolve na prática?

O FinXperience foi desenhado para resolver obstáculos reais enfrentados por instituições financeiras e empresas que atuam com serviços bancários.

Para bancos:

• elimina processos manuais e morosos, automatizando tarefas rotineiras;
• reduz o tempo de integração com o core bancário, acelerando o go-to-market;
• garante compliance automatizado, reduzindo riscos operacionais e legais.

Para fintechs:

• proporciona escala com agilidade, com baixo custo operacional;
• oferece dados contextualizados para criação de produtos personalizados;
• apoia a inovação com segurança regulatória, permitindo operar com tranquilidade.

Para cooperativas:

• amplia a eficiência operacional, liberando times para foco estratégico;
• permite ofertas personalizadas mesmo em contextos locais;
• melhora a retenção e satisfação dos cooperados.

Para varejistas:

• integra soluções de pagamento, crédito e fidelidade em um só ambiente;
• gera experiências omnichannel financeiras integradas ao consumo;
• otimiza programas de recompensas com IA, aumentando o engajamento.

Casos de uso da experiência bancária personalizada

Veja, a seguir, como o FinXperience funciona na prática e pode transformar a experiência do usuário por meio de mecanismos avançados de funcionamento da tecnologia.

Onboarding digital com IA

Jornada de cadastro com etapas inteligentes, validação automática de documentos e UX adaptável conforme o perfil do cliente.

Ofertas personalizadas com base em comportamento

Análise do histórico financeiro e de preferências para sugerir produtos mais adequados, com maior chance de conversão.

Atendimento omnichannel

Continuidade entre canais digitais e físicos, com compartilhamento de histórico e contexto da conversa.

Retenção com mensagens preditivas

Detecção de sinais de churn e envio automatizado de campanhas específicas para reconquistar o cliente.

Como o FinXperience se conecta ao ecossistema Topaz?

O FinXperience integra-se ao ecossistema Topaz, potencializando sua performance e escalabilidade. 

A interoperabilidade entre as soluções permite uma transformação digital completa e coesa.

Entre os principais módulos integráveis estão:

• FinancialCore — gestão do core bancário com flexibilidade e segurança;
• Secure Journey — autenticação segura em múltiplos canais, com biometria e autenticação comportamental;
• TechPay — soluções de pagamento digitais, Pix, adquirência e carteiras digitais.

A arquitetura baseada em APIs abertas garante conectividade total com sistemas internos e externos, promovendo um ambiente operacional dinâmico e altamente eficiente. Isso reduz custos, acelera entregas e garante escalabilidade para diferentes modelos de negócios.

O FinXperience, portanto, não é apenas uma ferramenta: é o elo entre inovação, eficiência e uma nova forma de se relacionar com o cliente no setor financeiro!