Experiência bancária personalizada com IA e Open Banking

Name: FinXperience
Brand: Topaz
Availability: InStock

O FinXperience, desenvolvido pela Topaz, permite criar experiências bancárias altamente personalizadas usando dados, Inteligência Artificial e comportamento do usuário, com integração completa ao ecossistema financeiro via Open Banking. Projetado para bancos, fintechs e varejistas, o FinXperience oferece jornadas fluidas, seguras e personalizadas, garantindo que cada cliente receba soluções e recomendações alinhadas às suas necessidades.

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Antecipando as necessidades dos clientes com alta precisão, o FinXperience permite fidelizar clientes de forma inédita, oferecendo experiências personalizadas e recomendações proativas que aumentam engajamento e retenção.

Rentabilização, fidelização e redução de churn

Projetada para enfrentar desafios com a rotação e inatividade de clientes, nossa tecnologia inovadora identifica e reativa usuários que estão prestes a desistir ou que nunca interagiram com seus serviços.

Personalizamos estrategicamente as experiências do cliente segundo suas preferências e comportamentos, melhorando a satisfação e aumentando as oportunidades de cross sell.

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Open experiences

Não só permite a integração com diversas plataformas de open banking, como também potencializa a geração de negócios ao utilizar essas informações estratégicas de forma eficaz.

Nossa tecnologia de inteligência artificial proporciona interações mais naturais e personalizadas com seus clientes em todos os canais, aumentando significativamente o compromisso e a satisfação.

Crie uma experiência bancária verdadeiramente inovadora, adaptada às necessidades individuais de cada cliente e pronta para o futuro digital.

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O que é uma experiência bancária personalizada?

Experiência bancária personalizada significa usar dados de forma inteligente para adaptar produtos, serviços e interações às necessidades, preferências e ao comportamento de cada cliente. Em vez de oferecer soluções genéricas, as instituições passam a entregar valor real em cada ponto de contato.

Na prática, isso se traduz em:

ofertas de crédito baseadas em movimentações da conta e perfil de risco;
sugestões de investimentos que respeitam os objetivos e histórico financeiro do cliente;
conversational banking, com comunicações em canais preferenciais, como WhatsApp, aplicativo ou e-mail, no momento ideal;
experiências de onboarding que se adaptam, acelerando ou detalhando etapas conforme a resposta do usuário;
alertas financeiros personalizados, como limites de gasto ou oportunidades de economia.

Essa hipersonalização bancária fortalece o relacionamento, melhora a percepção de valor e reduz o atrito em interações sensíveis, como solicitações de crédito ou renegociação de dívidas.

Como o FinXperience personaliza a jornada do cliente?

A proposta do FinXperience é transformar dados em decisões relevantes para o cliente, de forma automatizada e segura. Cada etapa da jornada, do primeiro acesso ao relacionamento contínuo, é moldada conforme o comportamento e o contexto do usuário. A plataforma atua com:

IA e machine learning

Usadas para prever necessidades, comportamentos e próximos passos com alta precisão

Integração via APIs

Integrado com sistemas legados e plataformas externas, garantindo compatibilidade sem fricções.

Dados em tempo real

Dados comportamentais e transacionais em tempo real, analisados continuamente para otimizar as interações

Adaptação da jornada

Adaptação dinâmica da jornada, ajustando conteúdos, etapas e ofertas conforme a resposta e interesse do usuário.

Recomendação inteligente

Motor de recomendação inteligente, que orienta produtos, serviços e mensagens em todos os canais da instituição.

Diferenciais da FinXperience para instituições financeiras

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Além de ser uma plataforma robusta e inteligente, o FinXperience se destaca por diferenciais estratégicos que aceleram a transformação digital com segurança e agilidade.

Compliance embutido: arquitetura desenvolvida em conformidade com as regulamentações do mercado financeiro latino-americano;
Tempo de resposta em segundos: ideal para decisões em tempo real, como liberações de crédito ou prevenção de fraudes;
Multicanalidade integrada nativamente: comunicação fluida entre app, site, central de atendimento, WhatsApp, e-mail e outros;
Compatibilidade com sistemas legados: preserva investimentos e acelera a implementação, com APIs e conectores prontos;
Motor de decisão ajustável: cada instituição configura suas regras de negócios e fluxos com autonomia e flexibilidade.

Essas características tornam o FinXperience um catalisador de inovação, pronto para lidar com os desafios atuais e futuros do setor financeiro!

O FinXperience foi desenhado para resolver obstáculos reais enfrentados por instituições financeiras e empresas que atuam com serviços bancários.

Para bancos

Elimina processos manuais e morosos, automatizando tarefas rotineiras;
Reduz o tempo de integração com o core bancário, acelerando o go-to-market;
Garante compliance automatizado, reduzindo riscos operacionais e legais.

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Para fintechs

Proporciona escala com agilidade, com baixo custo operacional;
Oferece dados contextualizados para criação de produtos personalizados;
Apoia a inovação com segurança regulatória, permitindo operar com tranquilidade.

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Relação Banco Fintech Evolução e Futuro Colaborativo

Para cooperativas

Amplia a eficiência operacional, liberando times para foco estratégico;
Permite ofertas personalizadas mesmo em contextos locais;
Melhora a retenção e satisfação dos cooperados.

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Para varejistas

Integra soluções de pagamento, crédito e fidelidade em um só ambiente;
Gera experiências omnichannel financeiras integradas ao consumo;
Otimiza programas de recompensas com IA, aumentando o engajamento.

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Casos de uso da experiência bancária personalizada

Veja, a seguir, como o FinXperience funciona na prática e pode transformar a experiência do usuário por meio de mecanismos avançados de funcionamento da tecnologia.

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Onboarding digital com IA

Jornada de cadastro com etapas inteligentes, validação automática de documentos e UX adaptável conforme o perfil do cliente.

Ofertas personalizadas com base em comportamento

Análise do histórico financeiro e de preferências para sugerir produtos mais adequados, com maior chance de conversão.

Atendimento omnichannel

Continuidade entre canais digitais e físicos, com compartilhamento de histórico e contexto da conversa.

Retenção com mensagens preditivas

Detecção de sinais de churn e envio automatizado de campanhas específicas para reconquistar o cliente.

Como o FinXperience se conecta ao ecossistema Topaz?

O FinXperience integra-se ao ecossistema Topaz, potencializando sua performance e escalabilidade.

A interoperabilidade entre as soluções permite uma transformação digital completa e coesa.

Entre os principais módulos integráveis estão:

FinancialCore — gestão do core bancário com flexibilidade e segurança;
Secure Journey — autenticação segura em múltiplos canais, com biometria e autenticação comportamental;
TechPay — soluções de pagamento digitais, Pix, adquirência e carteiras digitais.

A arquitetura baseada em APIs abertas garante conectividade total com sistemas internos e externos, promovendo um ambiente operacional dinâmico e altamente eficiente. Isso reduz custos, acelera entregas e garante escalabilidade para diferentes modelos de negócios.

O FinXperience, portanto, não é apenas uma ferramenta: é o elo entre inovação, eficiência e uma nova forma de se relacionar com o cliente no setor financeiro!