WhatsApp em finanças: estratégias conversacionais e casos de uso

O WhatsApp é o aplicativo de mensagens instantâneas mais usado em todo o mundo, com até dois bilhões de usuários ativos por mês. O uso dessa plataforma está revolucionando a comunicação entre empresas e clientes, permitindo que eles tenham conversas ágeis, seguras e personalizadas.

A inteligência artificial conversacional consegue otimizar a experiência digital dos usuários por meio da automação, sem perder de vista a linguagem natural. Esse cenário representa uma oportunidade para bancos e instituições de soluções financeiras, que podem ampliar sua base de clientes, alcance e operações, além de oferecer atendimento e serviços sob medida.

Por que o WhatsApp é importante

O WhatsApp Business vem ganhando força desde o lançamento de sua API em 2018, pois oferece às empresas uma maior conexão e confiabilidade com seus clientes. A plataforma pode ser conectada ao software bancário da instituição com os diferentes serviços oferecidos pelo WhatsApp.

Dessa forma, os clientes interagem com os sistemas financeiros, podem realizar diversas tarefas, receber atualizações e/ou notificações. Além disso, a equipe de atendimento ao cliente pode automatizar perguntas frequentes, colaborar a partir de uma caixa de entrada compartilhada e aproveitar as informações fornecidas pelos clientes.

No cenário cada vez mais digital de hoje, os serviços financeiros devem oferecer velocidade, conveniência e personalização em todos os momentos do dia. A API do WhatsApp permite que eles conectem seus agentes e bots com as pessoas por meio da automação, enriquecendo suas interações e fortalecendo seu relacionamento.

5 benefícios do WhatsApp no setor financeiro

Segurança: A comunicação e os bate-papos no WhatsApp são criptografados de ponta a ponta, isso significa que apenas o negócio financeiro e o cliente podem acessar a conversa e as informações compartilhadas. Essa criptografia ajuda a proteger dados confidenciais e melhorar a segurança das transações.

Eficiência: ao automatizar processos e tarefas diárias, os agentes humanos do negócio podem dedicar tempo a outros tipos de tarefas. Por outro lado, os clientes podem realizar diversas operações pelo WhatsApp, como pagamentos de contas e transferências; Transações que podem ser concluídas de forma rápida e segura dentro da interface.

Redução de custos: tanto as instituições quanto os clientes se beneficiam. Bancos e outras empresas podem reduzir os custos associados a agências ou pontos físicos de atendimento, enquanto os clientes evitam se deslocar a esses locais e/ou evitam cobranças por determinados serviços.

Comunicação multiformato: O WhatsApp é uma plataforma que permite a comunicação em diversos formatos, como chamadas de áudio e vídeo, imagens, memorandos de voz, geolocalização e documentos. Isso permite que você crie conexões valiosas sem perder o lado humano.

Aumento da fidelização de clientes e redução da taxa de churn: a personalização de ofertas e interações, juntamente com a eficiência de várias transações em um só lugar impactam no nível de satisfação do usuário. É importante gerenciar adequadamente as solicitações e respostas, pois, segundo o thinkJar, 67% de churn rate podem ser evitados se o problema for resolvido na primeira interação com o usuário.

Casos de uso

A seguir, vamos ver como as instituições de serviços financeiros podem aproveitar o WhatsApp para impulsionar suas ofertas de produtos e serviços, bem como a experiência do cliente.

Processos de integração e abertura de produtos

É comum ouvir que um usuário abandona os processos de integração quando eles são lentos, tardios e complexos. Um potencial cliente que enfrenta esses processos ineficazes não está disposto a reutilizar os canais daquele banco ou instituição.

Os assistentes do WhatsApp podem iniciar conversas com clientes em potencial e ajudá-los no procedimento de integração no ritmo que o novo cliente deseja. Essa abordagem permite uma experiência de integração bem-sucedida, fornecendo orientação em tempo real, respostas às várias perguntas e recebendo instruções passo a passo.

Atualizações, notificações e alertas de transações

Entre as ofertas que fazem a diferença, os chatbots podem enviar lembretes em tempo real e atualizações automáticas sobre transações, saques, transferências, depósitos, entre outros. Alertas de pagamentos atrasados e/ou pendências próximas à data limite também podem ser enviados. Uma forma de evitar cair em saldos inadimplentes é ajudar o cliente a configurar o agendamento automático de pagamentos para diversos serviços.

Dicas de Finanças Pessoais

Uma conversa com um bot no WhatsApp deve ir além de responder perguntas frequentes. Fornecer aconselhamento financeiro personalizado pode ser útil em várias situações e atender a várias necessidades, como o desenvolvimento de metas de poupança e estratégias de investimento.

Alguns desses casos são planos de aposentadoria, gestão de poupança com certa periodicidade para uma viagem específica ou pagamento de estudos, assessoria em seguros, orçamento e acompanhamento de despesas.

Gestão de Contas e Produtos

Uma conversa no WhatsApp ajuda os clientes a simplificarem o processo de gerenciamento de suas contas e facilitar as respectivas solicitações. O Bot de Conta de Serviços Financeiros pode ser implantado como um bot autônomo ou como parte de um bot de gerenciamento financeiro pessoal, o que facilita um melhor gerenciamento financeiro. Dessa forma, você pode gerar consultas como autenticação de usuário e automatizar tarefas necessárias que correspondam às tentativas do cliente.

O banco digital tem desempenhado um papel fundamental na transformação da relação que as pessoas têm com o dinheiro. Aproveitar os serviços de aplicativos como o WhatsApp é uma oportunidade valiosa para bancos, cooperativas, fintechs e outras instituições potencializarem suas ofertas de valor que impactam a experiência do cliente e, consequentemente, seu nível de satisfação.

Como a Topaz pode ajudar

Nossa oferta de Conversational Banking inclui uma modalidade de onboarding via WhatsApp, com comunicação em primeira pessoa que prioriza um relacionamento mais próximo com o usuário, contemplando um caminho mais leve e intuitivo com apenas alguns passos para abrir uma conta.

A solução integrada ao WhatsApp permite gerenciamento de contas, autenticação conversacional, integração de clientes e atendimento personalizado. Com ele sua empresa obtém:

✓ Ativar clientes de forma proativa

✓ Aumento do crescimento e rentabilidade.

✓ Automação de processos.

✓ Vários idiomas disponíveis para atender seus clientes (multilíngue).

✓ Redução de custos operacionais.

✓ Autenticação aprimorada: bifatorial (2FA) e biometria.

✓ Medidas de prevenção e detecção de fraudes digitais.

Acelere a evolução digital do seu negócio com a Topaz.