Soluções para Consórcio

Transformando o modelo operacional das administradoras de consórcio, de sistemas fragmentados para uma solução integrada que digitaliza toda a cadeia de valor: operações, vendas, atendimento ao consorciado e conformidade regulatória.

Desafios do cliente

• Sistemas fragmentados entre gerenciamento operacional, força de vendas e serviços ao consorciado.

• Processos manuais que levam a ineficiências no gerenciamento de grupos e cotas.

• Dificuldade em digitalizar a força de vendas em campo e manter a carteira de clientes atualizada.

• Experiência ruim para os associados devido à falta de canais modernos de autoatendimento.

• Risco de fraude no  processo de formação de grupos, assembleias e contemplações sem controles digitais.

Como Topaz One resolve isso

• ERP de consórcio nativo em nuvem para gestão completa de grupos, cotas, assembleias e regulamento.

• Aplicativo de vendas para representantes: multidispositivo, white label e com modo offline para o campo.

• App de consórcio (FinChannels) com autoatendimento, acompanhamento de cotas e participação em assembleias.

• SecureJourney para segurança em cada interação e conformidade com AML e antifraude.

• Relatórios regulatórios automatizados para conformidade com as autoridades de supervisão.

Tendências do setor

• Crescimento acelerado do mercado de consórcio na América Latina, especialmente no Brasil, México e Colômbia.

• Demanda crescente de digitalização do processo de vendas de consórcio por redes de representantes.

• Expectativa do consorciado de experiências digitais comparáveis às dos neobancos.[

• Maiores exigências regulatórias para as administradoras em termos de controles de lavagem de dinheiro e transparência.

• Expansão do consórcio como alternativa ao crédito tradicional em contextos de altas taxas de juros.

Diferenciais da Topaz

• ERP nativo na nuvem: gestão de ponta a ponta com automação e conformidade regulatória.

• Força de vendas digital com aplicativo multidispositivo, white label e modo offline para representantes.

• Experiência de consórcio premium com autoatendimento completo e canais digitais integrados.

• Segurança e antifraude integradas em todas as etapas do ciclo de vida do consórcio.

• Redução do time-to-market para lançar novos grupos e produtos de consórcio com agilidade.

O portfólio de Consórcio

A Topaz reúne três soluções que acompanham toda a jornada, da venda da cota ao relacionamento com o consorciado e à operação da administradora:

Suíte de vendas: Solução completa para a comercialização de cotas de consórcio, oferecida em modelo white-label: o cliente Topaz aplica a própria marca e oferece a experiência de venda como sua.

Autosserviço: Canal digital voltado ao consorciado, o cliente final da administradora, para que ele resolva o que precisa de forma autônoma. Oferecido em formato white-label, permitindo a aplicação da identidade visual do cliente Topaz.

ERP consórcio: Sistema de gestão dedicado às administradoras de consórcio, dando suporte à operação e à administração dos grupos.

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A solução atende administradoras de diferentes portes?

Sim. A solução é modular e escalável, atendendo desde operações em crescimento até grandes administradoras com alto volume de grupos e cotas.

É possível usar o ERP em modelo on-premises ou apenas cloud?

A Topaz trabalha com modelos flexíveis de implantação, incluindo cloud e on-premises, conforme os requisitos técnicos e regulatórios da instituição.

Como a solução garante conformidade com normas do Bacen?

Os sistemas são desenvolvidos com regras regulatórias embarcadas, trilhas de auditoria e controles de segurança, facilitando a aderência às exigências do Banco Central.

Quanto tempo leva para implementar as soluções?

O prazo varia conforme o escopo, mas a abordagem é baseada em módulos e aceleradores, o que reduz o tempo de implantação em comparação a projetos tradicionais.

A solução permite personalização para diferentes tipos de consórcio?

Sim. A arquitetura permite parametrização por produto, grupo e regra de negócio, adaptando-se a diferentes modelos de consórcio.