Soluciones de seguridad bancaria para prevención de fraude y lavado de activos

Garantiza la seguridad de tu institución con una suite modular que va más allá de la protección y anticipa los riesgos. Con tecnologías como inteligencia artificial y machine learning, el sistema antifraude y de prevención de lavado de dinero ofrece protección robusta, ágil y confiable, por medio de soluciones adoptadas por 90% del mercado brasileño que emplean la tecnología más sofisticada disponible. Topaz, junto a tu empresa, se dedica a la integridad de cada transacción financiera realizada por tus clientes y la seguridad en cada operación, convirtiendo el desafío del cumplimiento normativo en una ventaja competitiva

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Estas soluciones emplean la tecnología más sofisticada disponible.

Prevención y combate contra el fraude

Gracias a nuestro ecosistema de inteligencia conectado y colaborativo, con machine learning transaccional y biometría de autenticación basada en riesgo, analizamos transacciones en tiempo real para prevenir fraudes antes de que ocurran. Mejora la seguridad de tu institución, reduciendo el fraude en un 80%.

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Prevención de lavado de dinero y terrorismo

Agrega valor a los procesos de KYC (know your customer), prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, asegurando el cumplimiento normativo y automatizando el análisis de riesgos. Con controles efectivos, emisión de alertas y reportes, simplificamos y agilizamos tu operatividad, ofreciendo procesos rápidos y seguros de manera eficiente.

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¿Por qué tu institución necesita un sistema antifraude eficiente?

Los fraudes financieros no esperan, ocurren. Los ataques digitales son cada vez más sofisticados y evolucionan a la misma velocidad de la innovación. Por eso, contar con un sistema antifraude especializado para las instituciones financieras es tan importante.

Protege tu operación con tecnología que anticipe los riesgos, bloquee ataques a corto plazo y fortalezca tus estrategias de prevención del fraude. Preservar la reputación de tu institución garantiza una ventaja competitiva al convertir la seguridad en estrategia.

SecureJourney: protección total contra el fraude financiero

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Monitoreo en tiempo real y respuesta automatizada

Haz que tus transacciones sean monitoreadas en tiempo real por inteligencia automatizada que identifica patrones y comportamientos sospechosos de los usuarios y reacciona automáticamente para bloquear las amenazas.

Así, tus pérdidas financieras se reducen y tu empresa gana eficiencia con una solución que anticipa los riesgos; protege el viaje y la experiencia de tus clientes.

Inteligencia artificial para identificar patrones sospechosos

Identifica amenazas con IA que analiza millones de datos en tiempo real, detectando desviaciones y comportamientos atípicos con precisión y un sistema que reconoce nuevos intentos de fraude antes de que ocurran.

Elige la tecnología que evoluciona con el escenario del fraude y pon a tu institución al frente del mercado.

Integración con otros sistemas financieros y regulatorios

Conecta seguridad, agilidad y cumplimiento con soluciones que integran los principales sistemas bancarios y plataformas regulatorias del mercado.

Compatible con regulaciones y normativas, Topaz garantiza la practicidad en las operaciones y el cumplimiento total de los requisitos legales.

Reducción de falsos positivos y mejora de la experiencia del cliente

Certifica la eficiencia con precisión mediante tecnología que diferencia claramente los riesgos de los comportamientos legítimos, minimizando los falsos positivos y evitando bloqueos indebidos.

De esta manera, tu institución experimentará una experiencia más fluida, clientes más satisfechos y operaciones más confiables.

Arquitectura flexible y escalable para diferentes instituciones

Soluciones ideales para instituciones financieras y empresas proveedoras de servicios financieros de todos los tamaños, desde bancos digitales y cooperativas hasta fintechs, con un rendimiento adaptado a cada modelo de negocio.

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Cumplimiento normativo y seguridad de última generación

Tecnología que refuerza la integridad y protección de cada transacción, cumpliendo con los requisitos legales y regulaciones locales.

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Soporte especializado e implementación ágil

Equipo especializado para proporcionar una transición fluida, con rápida implementación de SecureJourney y sin impacto en las operaciones cotidianas.

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Guia de Implementação da Resolução CMN N° 4.966

Disminución del índice de chargeback

Reducir el fraude en pagos cuestionados con validaciones inteligentes, protegiendo los ingresos y reforzando la confianza en las transacciones.

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Reducción de pérdidas financieras

Previene pérdidas al identificar fraudes en tiempo real, asegurando ingresos y fortaleciendo la salud financiera de tu institución.

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¿Para quién es indicado SecureJourney?

SecureJourney es la opción ideal para proteger las operaciones y fortalecer la confianza de los clientes de instituciones de diversos tamaños. Desde bancos, fintechs, instituciones de pago, cooperativas de crédito, empresas de telecomunicaciones, minoristas y cualquier otra empresa que opere con transacciones financieras.

Integración con otras soluciones de Topaz

SecureJourney es una solución que se integra con otras funciones de Topaz, creando un ecosistema completo de protección y eficiencia.

Por medio de la conexión con FinancialCore, trae seguridad desde el inicio de las operaciones. Con TechPay, monitorea los pagos en tiempo real, mientras que FinXperience y FinChannels aseguran jornadas fluidas y seguras en todos los puntos de contacto.

Así, tu institución cuenta con una arquitectura integrada para quienes buscan seguridad y evolución.

Forjamos conexiones digitales que elevan negocios

Preguntas frecuentes sobre el sistema antifraude

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¿Qué es un sistema antifraude?

El sistema antifraude es una solución tecnológica que identifica, previene y responde a los intentos de fraude en operaciones financieras. El sistema antifraude de Topaz actúa en tiempo real con inteligencia artificial y machine learning, analizando patrones de comportamiento y bloqueando actividades sospechosas antes de que generen daños.

¿Cómo funciona un sistema antifraude?

Un sistema antifraude actúa en varias capas para proteger a empresas y consumidores contra intentos de estafa, fraudes financieros y accesos no autorizados. Analiza, en tiempo real, la información de la transacción, el dispositivo, el comportamiento del usuario e incluso el historial de compras.

Descubre cómo funciona en la práctica:

Monitoreo en tiempo real: todas las transacciones son monitoreadas a medida que ocurren. El sistema evalúa miles de variables en segundos.
Identificación de patrones sospechosos: los algoritmos con inteligencia artificial y aprendizaje automático analizan comportamientos fuera de lo normal, como cambios bruscos en la geolocalización o compras muy por encima del valor habitual.
Cruce de datos: el sistema compara los datos proporcionados con bases de datos confiables (como puntaje de crédito, historial de compras y localización).
Acciones automáticas: Al detectar riesgos, el sistema puede bloquear la operación, solicitar una autenticación adicional (como biometría o verificación en dos pasos) o simplemente señalar el riesgo para revisión manual.

Estas características hacen que el sistema sea proactivo, no solo detectando fraudes después de que ocurren, sino impidiendo que ocurran.

¿Cuáles son los principales tipos de fraudes financieros?

Fraude con tarjetas de crédito robadas: se realizan compras fuera del patrón del titular de la cuenta, como valores exorbitantes o ubicaciones geográficas diferentes.
Fraude de identidad: alguien se hace pasar por otra persona con el fin de obtener beneficios financieros.
Fraude amistoso: después de realizar la compra, el cliente presenta una disputa alegando que no hizo la compra o que no recibió el producto, directamente ante el emisor de la tarjeta.
Fraude por triangulación: implica compras en tiendas falsas y pagos con tarjetas robadas.
Fraude de reembolso: patrones anormales en devoluciones y solicitudes repetidas.
Phishing: alguien se hace pasar por instituciones confiables para obtener datos sensibles como contraseñas e información bancaria.
Account takeover (apropiación indebida de cuenta): tiene como objetivo instituciones financieras y busca obtener acceso y control de cuentas de usuarios mediante credenciales robadas.

Con una estructura analítica sólida y respuesta automatizada, esta solución bloquea riesgos antes de que causen impacto, protegiendo tu operación, tus clientes y tu reputación.

¿Un sistema antifraude puede reducir los falsos positivos?

Sí. Por medio de la inteligencia artificial que analiza el contexto de cada transacción, un sistema antifraude avanzado como SecureJourney diferencia los riesgos reales de los comportamientos legítimos. Esto permite reducir significativamente los falsos positivos, evitando bloqueos indebidos y preservando la buena experiencia del cliente.

¿Cómo elegir el mejor sistema antifraude para mi empresa?

Considera soluciones que vayan más allá de la detección básica.

Monitoreo en tiempo real: capacidad de actuar instantáneamente ante las amenazas.
IA y machine learning: tecnología que aprende continuamente y anticipa fraudes.
Reducción de falsos positivos: precisión para evitar bloqueos indebidos y garantizar una buena experiencia.
Cumplimiento normativo: adhesión a normas anti lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLD/FT).
Fácil integración con otros sistemas: compatibilidad con tu núcleo bancario y otras soluciones.
Escalabilidad: capacidad de crecer con tu negocio.