Experiencia bancaria personalizada con IA y open banking

FinXperience, desarrollado por Topaz, permite crear experiencias bancarias altamente personalizadas utilizando datos, inteligencia artificial y el comportamiento del usuario, con una integración completa en el ecosistema financiero a través de la banca abierta. Diseñado para bancos, fintechs y minoristas, FinXperience ofrece experiencias fluidas, seguras y personalizadas, garantizando que cada cliente reciba soluciones y recomendaciones adaptadas a sus necesidades.

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Al anticipar las necesidades de los clientes con gran precisión, FinXperience permite fidelizar a los clientes de una forma sin precedentes, ofreciendo experiencias personalizadas y recomendaciones proactivas que aumentan el compromiso y la retención.

Rentabilidad, fidelización y reducción de la pérdida de clientes

Diseñada para hacer frente a los retos que plantean la rotación y la inactividad de los clientes, nuestra innovadora tecnología identifica y reactiva a los usuarios que están a punto de darse de baja o que nunca han interactuado con sus servicios.

Personalizamos estratégicamente las experiencias de los clientes en función de sus preferencias y comportamientos, mejorando la satisfacción y aumentando las oportunidades de venta cruzada.

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Open experiences

No solo permite la integración con diversas plataformas de banca abierta, sino que también potencia la generación de negocios al utilizar esta información estratégica de manera eficaz.

Nuestra tecnología de inteligencia artificial proporciona interacciones más naturales y personalizadas con sus clientes en todos los canales, lo que aumenta significativamente el compromiso y la satisfacción.

Crea una experiencia bancaria verdaderamente innovadora, adaptada a las necesidades individuales de cada cliente y preparada para el futuro digital.

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¿Qué es una experiencia bancaria personalizada?

La experiencia bancaria personalizada significa usar los datos de forma inteligente para adaptar productos, servicios e interacciones a las necesidades, preferencias y al comportamiento de cada cliente. En lugar de ofrecer soluciones genéricas, las instituciones comienzan a entregar valor real en cada punto de contacto.

En la práctica, esto se traduce en:

Ofertas de crédito basadas en los movimientos de la cuenta y el perfil de riesgo.
Sugerencias de inversión que respetan los objetivos y el historial financiero del cliente.
Conversational banking, con comunicaciones en los canales preferidos, como WhatsApp, aplicación o correo electrónico, en el momento ideal.
Experiencias de onboarding que se adaptan, acelerando o detallando etapas según la respuesta del usuario.
Alertas financieras personalizadas, como límites de gasto u oportunidades de ahorro.

Esta hiperpersonalización bancaria fortalece la relación, mejora la percepción de valor y reduce la fricción en interacciones sensibles, como solicitudes de crédito o renegociación de deudas.

¿Cómo personaliza FinXperience la experiencia del cliente?

La propuesta de FinXperience es transformar datos en decisiones relevantes para el cliente, de forma automatizada y segura. Cada etapa del proceso, desde el primer acceso hasta la relación continua, se adapta al comportamiento y al contexto del usuario. La plataforma opera con:

IA y machine learning

Se usan para predecir necesidades, comportamientos y próximos pasos con gran precisión.

Integración mediante APIs

Integrado con sistemas heredados y plataformas externas, lo que garantiza una compatibilidad sin problemas.

Datos en tiempo real

Datos transaccionales y de comportamiento en tiempo real, analizados continuamente para optimizar las interacciones.

Adaptación de la jornada laboral

Adaptación dinámica del recorrido, ajustando contenidos, etapas y ofertas según la respuesta y el interés del usuario.

Recomendación inteligente

Motor de recomendación inteligente, que orienta productos, servicios y mensajes en todos los canales de la institución.

Diferenciales de FinXperience para instituciones financieras

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Además de ser una plataforma robusta e inteligente, FinXperience se destaca por diferenciales estratégicos que aceleran la transformación digital con seguridad y agilidad.

Compliance integrado: arquitectura desarrollada en conformidad con las regulaciones del mercado financiero latinoamericano.
Tiempo de respuesta en segundos: ideal para decisiones en tiempo real, como liberaciones de crédito o prevención de fraudes.
Multicanalidad integrada de forma nativa: comunicación fluida entre app, sitio web, centro de atención, WhatsApp, correo electrónico y otros.
Compatibilidad con sistemas heredados: preserva las inversiones y acelera la implementación, con APIs y conectores listos.
Motor de decisión ajustable: cada institución configura sus reglas de negocio y flujos con autonomía y flexibilidad.

¡Estas características convierten a FinXperience en un catalizador de innovación, listo para enfrentar los desafíos actuales y futuros del sector financiero!

FinXperience ha sido diseñado para resolver los obstáculos reales a los que se enfrentan las instituciones financieras y las empresas que operan en el sector bancario.

Para bancos

Elimina procesos manuales y lentos, automatizando tareas rutinarias.
Reduce el tiempo de integración con el core bancario, acelerando el go-to-market.
Garantiza compliance automatizado, reduciendo riesgos operativos y legales.

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Para fintechs

Proporciona escalabilidad con agilidad, con bajo costo operativo.
Ofrece datos contextualizados para la creación de productos personalizados.
Apoya la innovación con seguridad regulatoria, permitiendo operar con tranquilidad.

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Relação Banco Fintech Evolução e Futuro Colaborativo

Para cooperativas

Aumenta la eficiencia operativa, liberando a los equipos para enfocarse en lo estratégico.
Permite ofertas personalizadas incluso en contextos locales.
Mejora la retención y la satisfacción de los asociados.

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Para minoristas

Integra soluciones de pago, crédito y fidelización en un solo entorno.
Genera experiencias financieras omnicanal integradas al consumo.
Optimiza programas de recompensas con IA, aumentando el engagement.

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Casos de uso de la experiencia bancaria personalizada

A continuación, conoce cómo funciona FinXperience en la práctica y cómo puede transformar la experiencia del usuario mediante mecanismos avanzados de funcionamiento de la tecnología.

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Onboarding digital con IA

Recorrido de registro con etapas inteligentes, validación automática de documentos y UX adaptable según el perfil del cliente.

Ofertas personalizadas basadas en el comportamiento

Análisis del historial financiero y de preferencias para sugerir productos más adecuados, con mayor probabilidad de conversión.

Atención omnicanal

Continuidad entre canales digitales y físicos, con intercambio del historial y el contexto de la conversación.

Retención con mensajes predictivos

Detección de señales de abandono y envío automatizado de campañas específicas para recuperar al cliente.

¿Cómo se conecta FinXperience al ecosistema Topaz?

FinXperience se integra al ecosistema Topaz, potenciando su desempeño y escalabilidad.

La interoperabilidad entre las soluciones permite una transformación digital completa y cohesionada.

Entre los principales módulos integrables se encuentran:

FinancialCore — gestión del core bancario con flexibilidad y seguridad.
Secure Journey — autenticación segura en múltiples canales, con biometría y autenticación conductual.
TechPay — soluciones de pago digitales, Pix, adquirencia y billeteras digitales.

La arquitectura basada en APIs abiertas garantiza conectividad total con sistemas internos y externos, promoviendo un entorno operativo dinámico y altamente eficiente. Esto reduce costos, acelera las entregas y garantiza escalabilidad para diferentes modelos de negocio.

FinXperience, por lo tanto, no es solo una herramienta: es el vínculo entre innovación, eficiencia y una nueva forma de relacionarse con el cliente en el sector financiero.