En un panorama financiero en el que las expectativas de los clientes no solo son más altas, sino también más exigentes, los bancos y las instituciones financieras enfrentan el reto de adaptarse a las demandas del mercado rápidamente. ¿Cómo mantenerse relevantes en un entorno donde la tecnología avanza a pasos agigantados y las reglas del juego cambian constantemente?
La respuesta está en un enfoque estratégico que combine innovación tecnológica y conexión humana. La inteligencia artificial (IA) no es solo una herramienta; es el motor que impulsa la transformación en personalización, eficiencia y seguridad. Sin embargo, con grandes avances vienen grandes responsabilidades. ¿Cómo escalar esta tecnología de forma ética? ¿Cómo aprovecharla para construir relaciones más humanas con los clientes?
En este blog, hablaremos de las tres tendencias que permitirán liderar la industria financiera este 2025.
Escalar la inteligencia artificial con responsabilidad y propósito
La inteligencia artificial es una de las grandes protagonistas del sector financiero, pero su potencial solo se materializa cuando se implementa de manera escalable y ética.
Hoy en día:
- 7 de cada 10 bancos planean utilizar IA generativa (GenAI) para diseñar experiencias centradas en el cliente en 2025.
- La IA podría generar un aumento del 9% en los beneficios globales del sector bancario para 2028.
Sin embargo, el éxito no solo depende de invertir en tecnología, sino de construir una base sólida de datos y establecer principios claros de gobernanza. Esto incluye cumplir con estándares éticos, garantizar la privacidad de los usuarios y desarrollar tecnologías con transparencia.
Adoptar un enfoque integral permite que la IA no solo sea eficiente, sino también confiable. Esto implica ir más allá de las pruebas de concepto hacia casos de uso reales que mejoren la experiencia del cliente y generen valor tangible.
En este escenario, la IA no sustituye a las personas; las empodera, liberándolas de tareas operativas para que puedan enfocarse en áreas de alto impacto como la innovación y la estrategia.
Wealth management: un modelo holístico y humano
En el pasado, la gestión patrimonial se centraba únicamente en números. En la actualidad, el cliente busca mucho más: soluciones holísticas que reflejen no solo su estado financiero, sino también sus metas de vida, prioridades personales y aspiraciones a largo plazo.
Imagina un enfoque que combine tecnología avanzada con un entendimiento humano profundo. Esta es la característica fundamental de un modelo de wealth management:
- Las instituciones financieras derriban silos internos para integrar datos y ofrecer soluciones personalizadas.
- Los clientes disfrutan de una experiencia unificada que incluye gestión de inversiones, seguros y planificación financiera en un solo ecosistema.
El desafío radica en lograr esta convergencia, pero los beneficios son claros: mejorar la experiencia del cliente y aumentar las oportunidades de crecimiento para las instituciones.
Nuevos horizontes en finanzas integradas y embedded intelligence
Las soluciones de finanzas integradas, también conocidas como embedded finance, han crecido exponencialmente a nivel mundial por sus diversos beneficios de cara al cliente. No obstante, el verdadero cambio viene con la inteligencia embebida (embedded intelligence), que combina GenAI con tecnologías predictivas para crear interacciones hiperpersonalizadas.
Esto no solo optimiza procesos, sino que transforma por completo la operación financiera:
- Automatización de tareas repetitivas.
- Supervisión continua para detectar errores y anomalías en tiempo real.
- Personalización extrema de servicios que anticipan las necesidades del cliente.
Esta tendencia se extiende hasta sectores como el comercio, la atención sanitaria y la construcción, los cuales están adoptando estas tecnologías para crear experiencias integradas que van más allá de lo financiero.
Los CFOs también están explorando GenAI para rediseñar las funciones financieras tradicionales y convertirlas en generadoras de valor estratégico.
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El futuro de los servicios financieros no es solo tecnológico; es humano, ético y sostenible. La clave está en combinar las posibilidades ilimitadas de la IA con un enfoque centrado en las personas, adaptándose a un entorno dinámico sin perder de vista la confianza y la transparencia.
Creatividad, pasión y orientación al detalle. Tres palabras que me definen a la hora de producir, editar y publicar contenidos de tecnología y finanzas. Comunicadora social y periodista con experiencia en prensa y producción editorial. Magíster en Marketing y Publicidad Digital, con foco en optimización SEO y estrategias digitales. Cine/telefila, deportista y gamer.
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