La automatización de procesos en los servicios financieros de la actualidad es un componente esencial para afrontar los desafíos de la industria, mejorar la eficiencia operativa y adaptarse a las demandas del mercado. Mediante la integración de soluciones tecnológicas, es posible automatizar tareas repetitivas y rutinarias, lo cual reduce la intervención manual y, en su lugar, se pueden dedicar más recursos a esfuerzos estratégicos.
Para que los bancos y demás negocios puedan mantenerse más competitivos y rentables, la automatización es una tecnología crucial que ofrece muchos beneficios incluyendo la optimización de la experiencia del cliente y mejora del cumplimiento normativo.
A continuación, veamos cuatro procesos que pueden ser aprovechados con esta tecnología.
Onboarding, apertura de cuentas y productos en línea
La implementación de tecnologías como la biometría facial y por voz, además de la inteligencia artificial, permite simplificar la recopilación de información y verificar la identidad de los clientes. Desde la comodidad de sus dispositivos, los clientes pueden completar rápidamente el proceso de apertura de cuentas, solicitar tarjetas de crédito u otros productos financieros, eliminando la necesidad de trámites tradicionales y agilizando la entrega de servicios.
Esta transformación digital no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también contribuye significativamente a la mejora de la experiencia del cliente, brindando un acceso más rápido a los servicios financieros y fortaleciendo la confianza en la seguridad de las transacciones electrónicas.
Análisis de datos para ofertas personalizadas
La capacidad de brindar experiencias personalizadas en tiempo real de las ofertas, el contenido y la experiencia del cliente individualmente se ha convertido en un factor diferencial, el cual es posible gracias al avance en la capacidad de procesamiento, las nuevas tecnologías para el análisis de grandes volúmenes de datos, como la IA y sus diversas ramas como el machine learning y el deep learning.
Los bancos e instituciones que incluyen la personalización de sus servicios a estrategias digitales y comerciales logran convertir los datos de sus clientes en propuestas de valor, a través de las cuales deben no solo cumplir con las expectativas de los clientes, sino anticiparlas y superarlas.
Detección de fraude y blanqueo de capitales
Mediante la utilización de algoritmos avanzados y modelos de aprendizaje automático se logra analizar patrones de comportamiento, transacciones y datos del cliente en tiempo real, identificando de manera proactiva actividades sospechosas. Este enfoque predictivo permite anticiparse a nuevas formas de fraude, adaptándose dinámicamente a las tácticas cambiantes de los delincuentes.
Asimismo, la IA permite analizar el comportamiento del usuario, tanto en transacciones en línea como en la interacción con apps móviles. Se pueden detectar actividades sospechosas al comparar el comportamiento actual con los patrones históricos del cliente.
Gestión de riesgos y cumplimiento normativo
La implementación de sistemas automatizados permite monitorear y evaluar riesgos de manera continua, identificando patrones potencialmente riesgosos y tomando medidas preventivas de manera ágil. Del mismo modo, facilita el cumplimiento normativo mediante la generación de informes, el seguimiento de cambios regulatorios y la actualización de políticas internas que se adaptan al instante a los requisitos en constante cambio.
Basadas en datos, las tecnologías como IA y aprendizaje automático contribuyen a una identificación proactiva de posibles amenazas y una mejor toma de decisiones.
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Como aliado estratégico para tu negocio de servicios y soluciones financieras, poseemos Topaz One, la primera plataforma full banking del mundo, la cual ofrece soluciones y componentes digitales integrados con inteligencia artificial, machine learning y aprendizaje automático.
Nuestra tecnología de última generación supera las expectativas de los usuarios, convirtiéndolos en clientes potenciales mediante la introducción de nuevas ofertas más acordes a su perfil. Nuestras soluciones de originación ofrecen automatización de procesos complejos que optimizan el flujo de trabajo, asegurando la eficiencia, competitividad del negocio y aumentando la satisfacción del cliente.
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El 2021 parece haber sido el año en que los NFT o “Tokens No Fungibles” mostraron su relevancia en las finanzas globales, trayendo consigo un concepto disruptivo para la industria y pronosticando que se convertirán en una herramienta clave a la hora de hacer uso de diversos servicios financieros digitales, más allá del ámbito de la seguridad de las transacciones, donde más se utilizan en la actualidad.
Sin lugar a duda los servicios Fintech y la Banca como Servicio (BaaS) se han disparado durante la pandemia y BaaS es la respuesta para los bancos tradicionales que buscan otras fuentes de ingresos y nuevos modelos de negocio que les permitan, además, innovar en su portafolio de productos y servicios. Por esto, se deben analizar las tendencias en Banking as a Service que trae el 2022.
La banca se caracteriza por ser una de las industrias que maneja mayores volúmenes de datos sobre sus clientes, y a medida que el sector se ha transformado de la mano de la tecnología es importante prestar atención al papel que toma la automatización de procesos dentro de la gestión de servicios financieros y los beneficios específicos que trae esta tecnología para el sector en el 2022.
En 2024, el costo promedio de una filtración de datos en la banca latinoamericana alcanzó los 2.76 millones USD. Este impacto económico no solo golpea las finanzas, sino también la confianza de clientes e inversionistas. En un mercado donde el 93% de los usuarios señala la seguridad de datos como su principal preocupación, la protección de datos se convierte en una prioridad estratégica para las entidades bancarias latinoamericanas.
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