La nueva era del wealth management: solución innovadora de Topaz

Mayra Alves
Feb 21, 2025

Gestión patrimonial para instituciones financieras

La industria financiera está experimentando una profunda transformación impulsada por los avances tecnológicos, las nuevas demandas de los clientes y la creciente necesidad de ofrecer servicios personalizados y eficientes. Dentro de este escenario, las soluciones de wealth management juegan un papel clave, permitiendo a las instituciones financieras optimizar la gestión patrimonial de sus clientes, ofrecer un asesoramiento de inversión más preciso y garantizar una experiencia digital fluida y segura. 

El reto de la gestión patrimonial en la era digital 

La gestión patrimonial siempre ha sido un servicio esencial para los bancos, los gestores de inversiones y las family offices. Sin embargo, la creciente digitalización del mercado ha traído desafíos que requieren soluciones innovadoras. Entre los principales retos a los que se enfrenta el sector se encuentran: 

  • Expectativas de los clientes: Los inversores modernos esperan un servicio personalizado, con recomendaciones de inversión basadas en datos e inteligencia artificial. 
  • Regulaciones y cumplimiento: El mercado financiero está altamente regulado, lo que requiere que las instituciones adopten soluciones sólidas para garantizar el cumplimiento de las normas locales e internacionales. 
  • Integración con las nuevas tecnologías: Las plataformas de gestión patrimonial deben ser flexibles e integradas con soluciones como open finance, análisis predictivo y automatización para ofrecer una experiencia completa. 
  • Eficiencia operativa: La automatización y la digitalización son esenciales para optimizar los procesos, reducir los costes y aumentar la productividad de los equipos de gestión patrimonial. 

La solución de gestión patrimonial de Topaz 

Topaz, referente en tecnología para el sector financiero, ofrece una innovadora solución de wealth management totalmente alineada con las necesidades del mercado. Con una plataforma modular y escalable, la solución de Topaz permite a las instituciones financieras modernizar su gestión patrimonial, mejorar la experiencia del cliente y aumentar la eficiencia operativa. 

Beneficios clave de la solución Topaz 

Personalización con IA: La solución de Topaz utiliza la inteligencia artificial para analizar los perfiles de los inversores, sugiriendo asignaciones personalizadas y estrategias alineadas con los objetivos financieros de cada cliente. 

Orquestación omnicanal: Con una experiencia fluida en múltiples canales, los clientes pueden acceder a sus carteras de inversión, consultar informes e interactuar con asesores financieros a través de plataformas digitales seguras e intuitivas. 

Cumplimiento y seguridad: La plataforma de Topaz está desarrollada para garantizar el pleno cumplimiento de las regulaciones locales e internacionales, incluidos los estándares de transparencia y protección de datos. 

Advanced Analytics and Insights: La solución proporciona paneles interactivos e informes detallados que ayudan a los gerentes a tomar decisiones estratégicas y optimizadas basadas en datos reales y predictivos. 

Integración con open finance: Con la evolución de las finanzas abiertas, la solución de Topaz permite la conexión con varias instituciones financieras, proporcionando una visión completa de los activos e inversiones de los clientes en un único entorno. 

¿Por qué elegir a Topaz? 

Con años de experiencia en el sector financiero y un enfoque innovador, Topaz se destaca como un socio estratégico para las instituciones que buscan transformar la gestión patrimonial. Nuestra solución de wealth management es ideal para bancos, brokers, gestores de inversiones y fintechs que quieran ofrecer un servicio diferenciado y altamente tecnológico. 

Si tu institución está buscando mejorar la experiencia del cliente, aumentar la eficiencia operativa y garantizar el pleno cumplimiento de las regulaciones del mercado, la solución de gestión patrimonial de Topaz es la elección correcta. 

🚀 Ponte en contacto con nosotros y descubre cómo podemos ayudar a tu institución a alcanzar un nuevo nivel de excelencia en la gestión de patrimonio. 

Mayra Alves

Suscríbete al blog de Topaz.

Los más leídos
La tokenización de la banca y sus efectos para el sector

El 2021 parece haber sido el año en que los NFT o “Tokens No Fungibles” mostraron su relevancia en las finanzas globales, trayendo consigo un concepto disruptivo para la industria y pronosticando que se convertirán en una herramienta clave a la hora de hacer uso de diversos servicios financieros digitales, más allá del ámbito de la seguridad de las transacciones, donde más se utilizan en la actualidad.

Tendencias 2022 en Banking as a Service (BaaS)

Sin lugar a duda los servicios Fintech y la Banca como Servicio (BaaS) se han disparado durante la pandemia y BaaS es la respuesta para los bancos tradicionales que buscan otras fuentes de ingresos y nuevos modelos de negocio que les permitan, además, innovar en su portafolio de productos y servicios. Por esto, se deben analizar las tendencias en Banking as a Service que trae el 2022.

¿Qué traerá el 2022 para la automatización inteligente en la banca?

La banca se caracteriza por ser una de las industrias que maneja mayores volúmenes de datos sobre sus clientes, y a medida que el sector se ha transformado de la mano de la tecnología es importante prestar atención al papel que toma la automatización de procesos dentro de la gestión de servicios financieros y los beneficios específicos que trae esta tecnología para el sector en el 2022.

Protección de datos: claves esenciales para las instituciones financieras en LATAM

En 2024, el costo promedio de una filtración de datos en la banca latinoamericana alcanzó los 2.76 millones USD. Este impacto económico no solo golpea las finanzas, sino también la confianza de clientes e inversionistas. En un mercado donde el 93% de los usuarios señala la seguridad de datos como su principal preocupación, la protección de datos se convierte en una prioridad estratégica para las entidades bancarias latinoamericanas.

Otros artículos de interés:

Feb 14, 2022
La súperapp en expansión RappiPay opera con el core en la nube de COBIS
“RappiPay”, la App financiera derivada de la plataforma de domicilios “Rappi” que ha crecido velozmente e incluso solicitó en Colombia la licencia para transformarse en entidad financiera, opera con el Core bancario en la Nube Serverless de COBIS y Mateo Trujiillo, Product Lead en RappiPay, explica cómo este Core ha sido clave en su proceso de expansión.
Leer más
Aug 24, 2023
Cómo el 5G e internet de las cosas impactan al sector financiero
A partir del 2020 el internet de las cosas (IoT)ha generado tres tendencias que han impulsado la revolución del sector bancario y financiero: la aceleración de pagos digitales; un crecimiento masivo de dispositivos conectados y el incremento del uso de la inteligencia artificial.
Leer más
Jul 04, 2025
Topaz adquiere Valid Pay en Colombia, fortaleciendo su liderazgo en pagos inmediatos en Latinoamérica
Topaz, empresa líder en soluciones financieras digitales en Latinoamérica y parte del grupo Stefanini, anunció la adquisición del 100% de la línea de negocio ValidPay, perteneciente a la brasileña Valid en Colombia. Esta operación estratégica, valorada en 7 millones de dólares (equivalentes a R$ 39,8 millones), marca la primera adquisición de Topaz en 2025 y consolida su liderazgo en el ecosistema de pagos inmediatos en la región.
Leer más
Dec 12, 2024
4 procesos que tu banco debe tener automatizados
La automatización de procesos en los servicios financieros de la actualidad es un componente esencial para afrontar los desafíos de la industria, mejorar la eficiencia operativa y adaptarse a las demandas del mercado. Mediante la integración de soluciones tecnológicas, es posible automatizar tareas repetitivas y rutinarias, lo cual reduce la intervención manual y, en su lugar, sepueden dedicar más recursos a esfuerzos estratégicos.
Leer más
Mar 20, 2025
Topaz refuerza la transparencia y el cumplimiento del nuevo Programa de Integridad
En Topaz nos comprometemos a mantener la ética, la transparencia y la responsabilidad como pilares fundamentales de nuestras operaciones. Para reforzar aún más estos valores, estamos implementando el Programa de Integridad, un conjunto de medidas que tiene como objetivo garantizar un entorno seguro en línea con las mejores prácticas de cumplimiento. Este movimiento no solo fortalece la gobernanza interna, sino que también transmite confianza al mercado, incluidos nuestros clientes, proveedores, socios e inversores.
Leer más
Jul 14, 2022
5 claves para desarrollar una estrategia de finanzas integradas exitosa
¿De qué forma BaaS (Banking as a Service) ha despegado y evolucionado hasta la actualidad? En el pasado, los productos y servicios se vendían solamente en sucursales físicas, las cuales pasaron de portales web a trasladarse a otros medios digitales. Los bancos se han ido adaptando a las tendencias comerciales y tecnológicas según la demanda, con ella aparecieron nuevos jugadores como las fintechs y/o neobancos que han implementado el modelo BaaS para ofrecer servicios de inversión, soluciones de préstamo y consumo, entre otros.
Leer más

Contáctanos

¡Construyamos juntos el futuro de tu negocio!

Contactanos BG