Antifraude

Nuestra solución líder en el mercado y centrada en el usuario ayuda a las instituciones a generar negocios de mejor calidad al prevenir de manera innovadora y eficiente el fraude electrónico, independientemente del canal, al mismo tiempo que mitiga las pérdidas financieras, reduce los contracargos y elimina los problemas de identificación. Por su alta tecnología, que combina Machine Learning con Big Data con más de 20 años de experiencia, otorga procesos definidos, reglas consolidadas y personalizables que optimizan costos, brindando un ecosistema seguro para su negocio.

Torne el proceso predictivo y eficiente, de punta a punta

Nuestra solución antifraude cuenta con una estructura de protección robusta y activa, que cuenta con capas de combate y barreras de seguridad que acompañan cualquier etapa del viaje de su cliente, garantizando eficiencia y optimización en la predicción de su operación, desde el onboarding hasta las transacciones, combinando experiencia de más de 20 años en el mercado

Negocios digitales más seguros con calidad en su crecimiento

Nuestra solución ofrece protección de extremo a extremo para las transacciones del canal digital a través de un ecosistema completo, que analiza el riesgo en tiempo real a partir de una base de datos robusta y dinámica, que amplía las posibilidades de negocio con agilidad a través de tecnología altamente integrable y escalable.

POR QUÉ NUESTRA PLATAFORMA ES COMPLETA

Algunas de nuestras interacciones

Risk & Compliance

Junto con la solución de prevención de lavado de dinero de Topaz, se realiza un control integrado de los clientes a partir de sus transacciones, cruzando información de la robusta base de datos de Topaz con todos los listados internacionales (ONU, OFAC, UE, Reino Unido, Francia, Canadá), generando análisis de riesgo, alertas precisas a la institución y comunicación automática con el COAF, que reducen el análisis manual, al mismo tiempo que otorgan mayor eficiencia y autonomía al área de riesgos y cumplimiento.

Onboarding

Disminuya el costo de adquisición y mantenimiento de clientes, reduciendo las pérdidas financieras y haciendo que su operación sea aún más segura al combinar nuestra solución antifraude con el Onboarding seguro de Topaz Disminuya los riesgos en su base de registro, elimine los procesos manuales y prevenga el fraude, asegurando una base de datos limpia en cualquier canal para que pueda ofrecer productos financieros más asertivos, aumentando su base de clientes con confianza y seguridad.

Canales

Combina nuestra solución antifraude con la la solución de canales y servicios de Topaz y reduce los riesgos a la vez que previenes el fraude, optimizando la experiencia de tu cliente sin importar el canal físico o digital, haciendo su navegación más fluida, segura y personalizada.

Digital engagement

Fidelice clientes con mayor seguridad y calidad para que se conviertan en consumidores activos, entregando valor al negocio, combinando nuestra solución antifraude con Topaz Engagement Solutions , que a través de nuestro robusto ecosistema brinda prevención total para el fraude electrónico en canales transaccionales y servicios digitales, desde la incorporación hasta la transacción.

Open X

Vaya más allá del cumplimiento normativo de las API, agregue más seguridad en el intercambio de datos financieros abiertos agregando nuestra solución antifraude a la suite Topaz Open X, brindando más seguridad, dinamismo e integridad para que su institución escale el negocio más rápido al crear productos y servicios personalizados con protección estratégica de end to end.

Soluciones para diferentes verticales y negocios

Financieros

  • Cooperativas de ahorro y crédito
  • Bancos tradicionales
  • Bancos digitales
  • Microfinancieras
  • Fintechs
  • Casas de cambio y divisas
  • Medios de pagos
  • Instituciones financieras
  • Cajas de ahorro y crédito
  • Fondos de inversiones
  • Exchange de criptomonedas

No Financieros

  • Retail
  • Aseguradoras
  • Bancos de fabricantes
  • Aplicativos de marketplace
  • Empresas de subastas
  • Consorcios

Otros segmentos

  • Distribuidoras de energía, telefonía e internet
  • Fabricantes de automóviles y empresas de alquiler de coches
  • Instituciones de gobierno

¡Topaz lleva la evolución en la transformación digital dirigida a tu negocio!

+40 clientes

siendo 4 de los 5 mayores bancos brasileños

+3000

transacciones analizadas por segundo

+500

reglas de prevención de fraude

95% de las solicitudes

se procesan en hasta 170 milisegundos

Desde el onboarding hasta la finalización de la transacción, administre negocios más seguros y asertivos en sus operaciones diarias

Seguridad en el onboarding

  • Obtenga seguridad integral, desde el Onboarding hasta el Open Finance
  • Disminuya la fricción en la apertura de cuentas mientras logra una mayor precisión en las imágenes y datos analizados
  • Identifique rápidamente los dispositivos y proteja eficazmente su base de clientes al verificar con precisión los datos de registro, ya sea por movimiento, direcciones habituales o geolocalización.
  • Haz que tu base de clientes sea válida y eficiente con la robustez de un ecosistema especializado en la prevención del fraude

Gestión Asertiva de Riesgos

  • Automatice la gestión de riesgos para generar negocios más eficientes a través de datos de registro verificados de forma rápida y precisa
  • Obtenga puntaje transaccional y de comportamiento basado en IA en tiempo real
  • Aumente la conciencia sobre la seguridad y las amenazas mientras detecta patrones de fraude en línea y nuevas amenazas a través de una MFA más segura y sin complicaciones
  • Agregue una solución estratégica a su operación, con técnicas de protección totalmente personalizadas para cada cliente
  • Benefíciese de un ecosistema de análisis de datos robusto, experimentado y constantemente actualizado
  • Proceso de Onboarding
  • Protección del endpoint
  • Autenticación Adaptativa
  • Score transactional

Utilice inteligencia artificial junto con el sólido ecosistema antifraude de Topaz para validar la identidad y gestionar el riesgo en el entorno.

Brinde alta protección con baja fricción para una fácil implementación a través de canales digitales (escritorio o móvil)

Habilite la autenticación multifactor con alta tecnología basada en Machine Learning y análisis/gestión de riesgos en tiempo real

Ofrece una puntuación de riesgo precisa y eficiente basada en el perfil transaccional y de comportamiento del cliente, además del modelo de geolocalización en un entorno activo.

Proteja las transacciones de sus clientes de manera eficiente

  • Trazabilidad confiable: identificación más robusta de cada dispositivo de forma única, obteniendo el origen de cada transacción y la existencia del historial de fraude de los equipos utilizados, además de identificar EndPoints y el uso de otros dispositivos como segundo factor de autenticación
  • Protección para las amenazas de hoy y de mañana: identifique los fraudes más complejos e innovadores del mercado con un ecosistema de datos que tiene un potente motor de riesgo para la prevención de fraudes con entrega de servicios en la nube, integración simple y actualización continua que aún ayuda a reducir el servidor, el centro de datos y costos de operacion.
  • Smart Dashboard: acceda de forma amigable y objetiva a los datos recibidos de los distintos dispositivos y plataformas vinculadas al negocio, al mismo tiempo que visualiza información de los clientes que facilita la comprensión y creación de estrategias más diversificadas y que impulsan ofertas más seguras.

Reduce el fraude digital en al menos un 70% 

+200 millones de dispositivos activos

+100 millones de personas usando la soluciónde 

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